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資産運用講座(第7回)

7回目は、FXの投資を行う際の注意点について説明します。

FXは証拠金を元本にして、元本よりはるかに多くの通貨を売買する投資であると説明しました。ドルを売買する場合は、1万円の証拠金で1万ドル(1ドルが90円とすると90万円)を売買することになります。従って、投資資金は少なくて済みますが、為替変動による損益は大きくなります。そのため、FXの特徴として、為替変動による損失が、口座残高から証拠金を引いた額よりも大きくなると、証拠金不足という状態になり、証券会社によって多少異なりますが、基本的には強制的に決済されてしまいます。つまり、損失が確定してしまいます。

従って、FXの投資をする場合には、口座残高を考慮して、実際に売買する枚数を決める必要があります。つまり、自分の狙いとは逆に為替が変動した場合でも証拠金不足にならい変動幅を計算して投資額を決める必要があります。この為替変動幅として、私は10円程度必要だと思っています。
数式で表現しますと、
X:証拠金 Y:ポジション枚数 Z:必要口座金額
Z>X*Y+10Y となります。

実例で説明します。(証拠金はインヴァスト証券の値で計算しています)
■ 米ドル・1枚持つ場合  X=1万   Z=11万
■ ユーロ・2枚持つ場合  X=1・3万 Z=22・6万

以上のように、証拠金が1万円であっても口座には最低10万円は入金しておく必要があると思っています。ここで問題は、10万円口座残高があるから多少多めに売買してもOKだろうと思うのは大きな間違いです。10万円の口座残高で米ドル/円を3枚持ってしまうと7万円の残額になりますので、米ドルが7/3=2・3、つまり2円強マイナス方向(買いの場合は円高、売りの場合は円安)に変動すると、たちまち証拠金不足になり、その結果として強制的に決済され証拠金しか残らないため、7万円の損が確定してしまうことになります。
米ドルが短期間に2円も動くことは無いだろうと思うのは大間違いです。今週は92.61円(11日AM8:00)からスタートしましたが、本日のAM2:40ごろには90.72円まで下落しました。

なお、FXの投資で年間20万円以上の利益が出た場合には、確定申告が必要です。マイナスになった場合でも、マイナス分を翌年に持ち越せますので、確実に確定申告をすることをお勧めします。

以上で各金融商品(株、投資信託、FX)の説明が終了しました。次回からは、実際の投資において、注意しなければならないことや、私が有効と考えている投資戦術について説明します。
by osamukunn | 2010-01-13 12:48 | 財テク(株・FX) | Comments(0)